Credit Suisse asegura un salvavidas de $ 54 mil millones mientras las autoridades se apresuran a evitar la crisis bancaria mundial
Credit Suisse es el primer gran banco mundial en recibir un salvavidas de emergencia desde la crisis financiera de 2008 y sus problemas han generado serias dudas sobre si los bancos centrales podrán sostener su lucha contra la inflación con alzas agresivas en las tasas de interés
RPRESS 16 mar (Reuters) – Credit Suisse (CSGN.S) dijo el jueves que pediría prestados hasta 54.000 millones de dólares al banco central suizo para reforzar la liquidez y la confianza de los inversores después de que una caída de sus acciones intensificara los temores sobre una crisis bancaria global.
El anuncio del banco con sede en Zúrich ayudó a revertir algunas de las fuertes pérdidas del mercado de acciones y restableció la confianza en los mercados financieros más amplios, que fueron golpeados el miércoles y entraron en el comercio de Asia el jueves, ya que los inversores estaban preocupados por posibles corridas en los depósitos bancarios globales.
En su comunicado, Credit Suisse dijo que ejercería una opción para pedir prestado al banco central hasta 50.000 millones de francos suizos (54.000 millones de dólares). Eso siguió a las garantías de las autoridades suizas el miércoles de que Credit Suisse cumplió con «los requisitos de capital y liquidez impuestos a los bancos de importancia sistémica» y que podría acceder a la liquidez del banco central si fuera necesario.
Credit Suisse es el primer gran banco mundial en recibir un salvavidas de emergencia desde la crisis financiera de 2008 y sus problemas han generado serias dudas sobre si los bancos centrales podrán sostener su lucha contra la inflación con alzas agresivas en las tasas de interés .
Credit Suisse asegura un salvavidas de $ 54 mil millones
Las acciones del banco subieron un 21% en la negociación previa a la apertura en las primeras horas europeas. A lo largo de la mayor parte de la jornada asiática, las acciones se revolcaron en números rojos mientras los inversores se precipitaban hacia el oro, los bonos y el dólar. Si bien el anuncio de Credit Suisse ayudó a recortar algunas pérdidas iniciales, el comercio fue volátil y el sentimiento frágil .
«Elimina un riesgo inmediato. Pero nos enfrenta a otra opción. Cuanto más hagamos esto, más suavizaremos la política monetaria, más tendremos que vivir con una inflación más alta, ¿y cuál será?» dijo Damien Boey, estratega jefe de acciones de Barrenjoey en Sydney.
«¿Los rescates mejoran las cosas? Por un lado, están eliminando una fuente de riesgo para los mercados que es un peligro claro y presente. Por otro lado, estamos alimentando este paradigma de política monetaria que se resiste a sí misma».
Los préstamos de Credit Suisse se realizarán bajo la línea de préstamo cubierto y una línea de liquidez a corto plazo, totalmente garantizados por activos de alta calidad. También anunció ofertas de títulos de deuda senior por efectivo de hasta 3.000 millones de francos.
«Esta liquidez adicional respaldaría los negocios y clientes principales de Credit Suisse a medida que Credit Suisse toma las medidas necesarias para crear un banco más simple y centrado en torno a las necesidades de los clientes», dijo el banco.
El miércoles, el presidente ejecutivo de Credit Suisse, Ulrich Koerner, trató de tranquilizar a los inversores sobre la sólida liquidez del prestamista.
«Nuestro capital, nuestra base de liquidez es muy, muy fuerte», dijo Koerner a los medios. «Cumplimos y superamos básicamente todos los requisitos reglamentarios».
Mientras tanto, los banqueros de Credit Suisse en Asia se acercaron a los clientes para tranquilizarlos después de la última entrada de fondos.
«Les hemos estado diciendo que lean las declaraciones y miren el hecho de que estamos comprando bonos por valor de 3.000 millones de francos porque son muy baratos», dijo un banquero senior con sede en Hong Kong. «Eso es todo lo que podemos decir y tratar de seguir adelante con el trabajo».
El banquero se negó a ser identificado porque no estaba autorizado a hablar con los medios.
EPICENTRO EUROPEO
Los problemas del banco de 167 años han cambiado el enfoque de los inversionistas y reguladores de Estados Unidos a Europa, donde Credit Suisse lideró una venta masiva de acciones bancarias luego de que su mayor inversionista dijera que no podía brindar más asistencia financiera debido a restricciones regulatorias.
Las preocupaciones sobre Credit Suisse se sumaron a los temores más amplios del sector bancario provocados por el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) (SIVB.O) y Signature Bank, dos firmas estadounidenses de tamaño mediano, la semana pasada.
El enfoque de los inversores también está en cualquier acción de los bancos centrales y otros reguladores en otros lugares para restaurar la confianza en el sistema bancario.
Los encargados de formular políticas en Australia y Corea del Sur trataron de asegurar a los mercados el jueves que los bancos en sus jurisdicciones estaban bien capitalizados.
La desaparición de SVB la semana pasada, seguida por la de Signature Bank dos días después, hizo que las acciones de los bancos mundiales se convirtieran en una montaña rusa, ya que los inversores temían otro momento de Lehman Brothers, el gigante de Wall Street cuya quiebra desencadenó la crisis financiera mundial hace más de una década. .
El miércoles, las acciones de Credit Suisse lideraron una caída del 7% en el índice bancario europeo (.SX7P) , mientras que los swaps de incumplimiento crediticio a cinco años para el banco insignia suizo alcanzaron un nuevo récord.
La salida de los inversores por las puertas generó temores de una amenaza más amplia para el sistema financiero, y dos fuentes supervisoras dijeron a Reuters que el Banco Central Europeo se había puesto en contacto con los bancos bajo su supervisión para interrogarlos sobre su exposición a Credit Suisse.
El Tesoro de EE. UU. también dijo que está monitoreando la situación en torno a Credit Suisse y está en contacto con sus contrapartes globales, dijo un portavoz del Tesoro.
PRÓXIMOS PASOS
Los rápidos aumentos en las tasas de interés han dificultado que algunas empresas paguen o paguen los préstamos, lo que aumenta las posibilidades de pérdidas para los prestamistas que también están preocupados por una recesión.
Los operadores ahora están apostando a que la Reserva Federal, que la semana pasada se esperaba que acelerara su campaña de aumento de tasas de interés frente a la inflación persistente, puede verse obligada a hacer una pausa e incluso revertir el curso.
Las apuestas sobre un gran aumento de las tasas de interés del Banco Central Europeo en la reunión del jueves también se evaporaron rápidamente debido a los crecientes temores sobre la salud del sector bancario europeo. Los precios del mercado monetario sugirieron que los operadores ahora veían menos del 20% de posibilidades de un aumento de la tasa de 50 puntos básicos en la reunión del BCE.
Por ahora, los inversores están centrados en lo que sucederá a continuación en Credit Suisse.
«El próximo paso importante debe salir de su CEO y mostrar su nueva estrategia al público más temprano que tarde para tranquilizar a los mercados», dijo Tareck Horchani, jefe de corretaje principal de Maybank Securities en Singapur.
«Todavía existe la posibilidad de que se recuperen, pero el camino será muy accidentado».